Conciliación bancaria automática
Problema
La conciliación bancaria consume tiempo que el equipo de finanzas no debería estar gastando:
En empresas mid-size con múltiples cuentas y alto volumen de transacciones, la conciliación bancaria manual es uno de los procesos más costosos en tiempo y más propensos a error del ciclo financiero.
Puntos críticos operativos:
Entre 4 y 8 horas semanales dedicadas a cruzar extractos bancarios contra el libro mayor manualmente
Las discrepancias se detectan tarde — cuando el volumen acumulado hace la investigación más compleja
Alta dependencia de una o dos personas que conocen el proceso en detalle
Errores por fatiga en tareas repetitivas de alto volumen
El proceso se convierte en cuello de botella del cierre mensual
Solución
OuroAI implementa un agente de conciliación que opera de forma continua sin intervención manual:
Conciliación nocturna automática
El agente ejecuta la conciliación cada noche — no solo al cierre del mes. Las partidas se cruzan de forma continua, de modo que al llegar el cierre el trabajo ya está prácticamente hecho.
Clasificación inteligente de partidas
El agente clasifica automáticamente los movimientos: partidas conciliadas, partidas pendientes por timing bancario, discrepancias reales que requieren investigación. Cada categoría recibe el tratamiento correcto sin intervención humana.
Escalado de discrepancias con contexto
Cuando el agente detecta una discrepancia real, la escala al responsable con el contexto completo: importe, fecha, contrapartida esperada, historial de la cuenta. El equipo resuelve en minutos en lugar de investigar desde cero.
Registro de auditoría completo
Cada acción del agente queda registrada con timestamp. El proceso es completamente auditable sin trabajo adicional del equipo.
Arquitectura
Integración directa con sistemas bancarios y ERP sin modificar ninguno de los dos.
Conexión bancaria:
Integración vía Open Banking API o importación estructurada de extractos bancarios en formatos estándar (MT940, OFX, CSV). Compatible con los principales bancos operativos en España.
Conexión con ERP:
Acceso al libro mayor vía API o extracción estructurada. Compatible con SAP, Microsoft Dynamics, Sage, Odoo y otros sistemas habituales en empresas mid-size.
Motor de matching:
Algoritmo de conciliación configurable según las reglas de la empresa: tolerancias de importe, ventanas de fecha, reglas de contrapartida por tipo de cuenta. La configuración inicial se hace una vez y el agente la aplica de forma consistente.
Capa de excepciones:
Las discrepancias se clasifican automáticamente por tipo y urgencia. El sistema de escalado envía la notificación al responsable correcto con todo el contexto necesario.
Dashboard de estado:
Visión en tiempo real del estado de conciliación por cuenta: partidas conciliadas, pendientes y en disputa. Disponible para el equipo de finanzas sin necesidad de preparar ningún informe.
Impacto
Métricas operativas:
Eliminación del 95% del trabajo manual de conciliación en partidas estándar
Reducción del tiempo de detección de discrepancias de días a horas
Conciliación al día 1 del cierre en lugar de ser el cuello de botella del proceso
Tasa de error cercana a cero en partidas de matching automático
Métricas financieras:
Recuperación de entre 4 y 8 horas semanales del equipo de finanzas
Reducción del riesgo operativo por errores de conciliación no detectados
Proceso completamente auditable sin coste adicional de documentación
Pilot scope:
1 cuenta bancaria, 30 días de histórico para calibración del motor de matching. Implementación operativa en 1 a 2 semanas.